Ona

Finanční poradna Vratislava Svobody

Poradna

Na otázky odpovídá

Hledáte-li radu v oblasti financí a investic, můžete se ptát ing. Vratislava Svobody, MBA, který se investicím a finančnímu poradenství věnuje od roku 1993. Nyní působí jako ředitel privátního bankovnictví J&T banky. Studoval v Anglii, léta řídil firmu, která se starala o peníze jednotlivců i institucí..

Nejvíce se ptáte

| všechny dotazy

Poraďte se také

Poraďte se také


Zbývá 1000 znaků.


Toto opatření slouží jako ochrana proti webovým robotům.
Při zapnutém javaskriptu se pole vyplní automaticky.

Privátní bankovnictví
Dobrý den,
v nedávné době jsem získal opravdu veliký obnos peněz ( z důvodu, že je opravdu veliký bych ho nerad uváděl). Vůbec si nevím rady jak s penězi naložit, zda je dát na normální účet, nebo investovat, nebo je rozložit do více účtů, nebo nakoupit nemovitosti. Existuje na světě něco jako účet pro multimilionáře? Děkuji za odpověď.
S úctou,
Viktor - otázka upravena poradcem
Viktor

Vážený Viktore,

 

v takovém případě je potřeba vše dobře zvážit a neudělat unáhlená rozhodnutí. Pokud si člověk neví rady, doporučuji navštívit privátní banku ( nebo odd.privátního bankovnictví v některé komerční bance) a vyslechnout si jejich návrh. Doporučuji si udělat obrázek od například třech takovýchto institucí a porovnat způsob jednání, profesionalitu, zda vám nenabízí jen vlastní produkty či Vás neženou do velkého rizika, zda Vám privátní bankéř sedne a odpovídá vašim představám atd. atd. Chtějte také vidět jeho nadřízeného. Privátní bankéř by se o Vás měl starat jako  osobní lékař a s velkými penězi pomoci. Je to obvykle vztah na dlouhou dobu.

 

S pozdravem

 

V.Svoboda  

Privátní bankovnictví
Dobrý den, dostala jsem se do dost zvláštní situace. Je mi 50 let, nevdala jsem se a ani neměla děti, přišla jsem o práci a musela vyžít s minimální soc. dávkou. Nyní jsem (nečekaně) zdědila ze závěti majetek po své vzdálené sestřenici, kterou jsem sotva někdy viděla. Teď jsem byla pozvána k jednání notářkou a zjistila jsem, že dědím nemovitosti, různé účty, spoření a pojistky v hodnotě cca 10 miliónů. Vůbec nevím jak se mám postarat o správu peněz do budoucna, dost mám strach abych nenaletěla a o vše nepřišla, už teď mě různé instituce (kde sestřenice měla účty) oslovují a nabízejí.
Klára
Vážená paní Kláro, velmi Vám rozumím. Z bohatými klienty pracuji již skoro dvacet let a dobře vím, že velký majetek neznamená jen radost ale mnohdy velkou zodpovědnost a starost. Ve Vašem případě bych Vám doporučil se obrátit na některou z domácích bank a to speciálně na oddělení privátního bankovnictví. Privátní bankovnictví je vyšší forma bankovnictví pro bohaté klienty. Nezahrnuje jen běžné bankovní služby, ale i péči o majetek, jeho udržování a zhodnocení, daňové a finanční poradenství, poradenství při prodeji (a někdy i správě) nemovitosti. Některé privátní banky zajišťují i služby Concierge což je zjednodušeně řečeno velice široká asistence pro bohaté klienty v cizině i doma. Dokáží poradit i v případech, kdy chce člověk podpořit nadaci či nějaký jiný prospěšný projekt. Bude Vám přidělen privátní bankéř a Vy máte právo si vybrat tak aby Vám vyhovoval zkušenostmi, věkem a abyste si vzájemně dobře porozuměli. Nenechte se v žádném, případě vmanipulovat do produktů, které nesou vysoké riziko nebo kterým nerozumíte.Byť by slibovali vysoké zhodnocení či úrok. Tak,jak popisujete svoji stávající situaci, nemusíte se snažit o vysoké výnosy, spíše Vám bude záležet na uchování hodnoty majetku a konzervativním zhodnocování ( dluhopisy, termínované vklady atp.) Klidně navštivte i 2-3 banky ať si uděláte dostatečný názor a vše si nechte vysvětlit řečí, které rozumíte. Velmi Vám držím palce. S přáním všeho nejlepšího V.Svoboda